¿Sabías que invertir todo tu capital de una sola vez podría generarte un 73% más de rendimiento a largo plazo que hacerlo poco a poco? Sin embargo, esta estrategia no es para todos. En este artículo, te revelo la realidad que no te cuentan sobre el Lump-Sum Investment (LSI) y el Dollar Cost Averaging (DCA), y cómo elegir la mejor opción según tu perfil de inversor.
LSI vs DCA: ¿Cuál es la mejor estrategia?
Lejos de los consejos simplistas de las redes sociales, los estudios financieros demuestran que invertir todo el capital de una sola vez (LSI) suele generar mayores rendimientos a largo plazo. Esto se debe a que los mercados tienden a crecer con el tiempo, y retrasar la inversión puede resultar en oportunidades perdidas.
Un estudio de Vanguard analizó las dos estrategias en diferentes mercados y períodos. Los resultados mostraron que, en el 67% de los casos, el LSI superó al DCA en términos de rendimiento: En un período de 20 años, un inversor que hubiese invertido $1M todo de golpe tendría $432.838 más que un inversor que hubiese hecho DCA.
Sin embargo, el DCA no debe ser descartado. Esta estrategia es especialmente útil en escenarios de alta volatilidad o para inversores que buscan reducir el riesgo de entrar al mercado en un momento bajista. Al distribuir las inversiones en el tiempo, se promedian los costos de adquisición, lo que puede mitigar el impacto de las fluctuaciones del mercado.
Estrategias a considerar en mercados bajistas
En mercados bajistas, cuando un activo está cayendo sin un suelo claro, aplicar DCA suele ser la mejor estrategia. Al promediar las entradas a precios cada vez más bajos, puedes aprovechar las caídas para acumular más posiciones. La clave está en tener la disciplina de seguir comprando cuando el miedo domina y el precio sigue desplomándose. Idealmente, cuanto más baje, más capital destinas, construyendo una posición fuerte a un precio promedio muy competitivo.
Ahora bien, si un activo cae a un nivel donde realmente crees que es una oportunidad histórica, ahí es donde tiene sentido invertir todo el capital de golpe. Pero esto solo funciona si tienes la convición y el estómago para aguantar la volatilidad. Como dijo Warren Buffett: «Sé codicioso cuando los demás son temerosos, y temeroso cuando los demás son codiciosos.»
Conclusión: ¿Qué estrategia elegir?
La decisión entre LSI y DCA depende de múltiples factores, como tu tolerancia al riesgo, las condiciones del mercado y tus objetivos financieros. Sin embargo, hay algo que está claro: las mejores oportunidades nacen en los mercados bajistas, y aquellos que se atreven a aprovecharlas con convicción son los que terminan ganando.
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Yeray
